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En raison des émotions de peur et d’anxiété, beaucoup de gens aiment se retirer du marché lorsque les conditions ne semblent pas bonnes. Ils abandonnent leurs investissements lorsqu’ils entendent de mauvaises nouvelles. C’est acceptable si vous avez affecté des actifs à des placements à court terme ou si les placements peuvent éventuellement remettre en question les limites de votre risque. Cependant, si vous attendez le bon moment, vous récolterez d’énormes bénéfices sur vos investissements à long terme. En 2008, de nombreuses personnes se sont retirées du marché, craignant l’inévitable. Cependant, le marché s’est rapidement redressé après un certain temps, et ces personnes ont perdu d’énormes bénéfices. Ne laissez pas cela vous arriver.

Diversifier vos placements

Placement immobilier

Warren Buffett a dit à juste titre que nous ne devrions pas mettre tous nos œufs dans le même panier. Vous devriez réduire le risque en diversifiant vos placements. Ces investissements devraient être répartis en fonction de l’intensité du risque, du pays, de l’industrie, etc. Vous pouvez également investir dans des fonds de couverture, des biens immobiliers, des obligations, etc. Ainsi, même si un investissement ne fonctionne pas comme il le devrait, il y en aura d’autres qui continueront de bien faire.

Connaître et gérer les risques

Gestion des risques

Dans la pratique, il n’est pas possible qu’un investissement soit totalement sans risque. Vous devez comprendre tous les aspects du risque associé à votre investissement. Vous devez prendre des risques calculés afin d’atténuer la probabilité de subir des pertes. Vous pouvez consulter votre conseiller et lui parler du niveau de tolérance au risque avec lequel vous êtes à l’aise. Ce n’est pas parce que quelqu’un vous dit qu’un risque élevé est un gain élevé, n’investissez pas votre argent durement gagné.

Équilibrez votre portefeuille

Vous devez équilibrer votre portefeuille régulièrement. Cela vous aidera à vous assurer que vos placements se situent à l’intérieur de votre limite de tolérance au risque et que votre portefeuille comporte une répartition diversifiée de l’actif. Il permet d’aligner stratégiquement votre portefeuille avec vos objectifs d’investissement. Souvent, les gens ne vendent pas leurs actifs qui donnent de bons résultats ; cependant, cela peut ne pas être financièrement avantageux à long terme. L’équilibre vous oblige à jeter un regard pratique et critique sur votre portefeuille sans vous laisser emporter par l’émotion.

Reconnaissez vos émotions et isolez-les.

L’homme pense à l’investissement

Chaque fois que vous commencez à être bombardé par des émotions positives ou négatives concernant un investissement, reconnaissez-les et isolez-les. Évitez l’envie de prendre des décisions basées sur ces émotions. Essayez de vous souvenir de vos erreurs de placement, que vous avez commises dans le passé en raison d’un choc émotionnel. Essayez d’aller au fond des faits et de savoir si une certaine chose que vous avez entendue au sujet de l’investissement est vraiment vraie. Si vous êtes satisfait des résultats, alors seulement allez-y et prenez la décision financière.

Souvent, vous pensez qu’une action est bonne parce que des analystes de premier ordre à la télévision, dans les journaux et sur Internet s’en portent garants. Vous pouvez fonder votre décision d’acheter ou de vendre un placement sur ces rapports. Toutefois, il est essentiel que vous fassiez vous-même une recherche avant de décider d’acheter les actions. Surveillez la tendance du titre en question et vérifiez ses documents financiers. Ne faites pas de plans hâtifs à court terme, ce qui affectera vos objectifs financiers à long terme.

En tant qu’investisseur, vous ne devriez jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre d’après les  » conseils  » ou les spéculations du marché. De plus, quoi qu’il arrive, vérifiez tous les conseils avant de vous exciter et d’exécuter. Une autre erreur que commettent les investisseurs est qu’ils se concentrent sur les taux d’intérêt, l’inflation, les conditions du marché, les catastrophes naturelles, etc. pour prendre une décision financière émotionnelle. Cependant, ils devraient plutôt se concentrer sur des choses qui sont sous leur contrôle, comme l’allocation des actifs, la diversification, les dépenses, etc. pour faire fonctionner leurs investissements. Maintenant que vous savez comment éviter l’investissement émotionnel, ne laissez pas vos émotions devenir préjudiciables à vos gains financiers.

La machine à composer imbattable

Depuis plus de 49 ans, le Berkshire Hathaway de Warren Buffett s’est développé à un taux de croissance de près de 25% chaque année. Pour mettre les choses en perspective, si un rosier de 60 cm devait croître à ce rythme, en 37 ans, il deviendrait aussi grand que l’Empire State Building !

Pour investir avec succès tout au long de la vie, il n’est pas nécessaire d’avoir un QI stratosphérique, des connaissances commerciales inhabituelles ou des informations internes. Ce qu’il faut, c’est un cadre intellectuel solide pour prendre des décisions et la capacité d’empêcher les émotions de corroder ce cadre. Warren Buffett.

L’étudiant le plus brillant du gourou de l’investissement de valeur, Benjamin Graham, pin-up boy des gestionnaires d’investissement, l’Oracle d’Omaha, le PDG inflexible de Berkshire Hathaway, et le grand vieux père des capitalistes américains, Warren Buffett est l’un des rares milliardaires qui a fait une part importante de sa fortune initiale, en investissant purement.

Les principes clés de Buffettologie en matière d’investissement

Bien qu’il ait commencé comme un adepte diligent de l’approche d’investissement de valeur de Graham, visant à accrocher les entreprises qui se négocient à des prix inférieurs à leur valeur réelle, Warren Buffett a absorbé et assimilé une gamme d’idées d’autres maîtres investisseurs, comme Philip Fisher, et a développé la sienne. Alors qu’une légion d’analystes ont tenté de disséquer l’approche de Buffett pour découvrir le Saint-Graal de l’investissement, très peu ont été en mesure de reproduire son succès.

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